Банките: какви документи имат право да искат

[qurious]

Здравейте,

На път съм да сключа сделка за покупка на жилище, като за целта ще ползвам лични спестявания (без кредити и ипотеки). Озадачих се, когато служител в банката ми заяви, че съм длъжна да им предоставя копие от нотариалния акт на имота, който купувам.

Нямам никакво намерение да давам нотариален акт на банката при положение че не използвам ипотечни или кредитни услуги, но това много много ме озадачи.

Имат ли право да искат такива документи и ако да, къде е регламентирано това?

Много благодаря

[ivan_lawyer]

Какво правите в банката изобщо - имате работа с нотариус, там се внасят парите и дотам.

[qurious]

Превалутирах сумата, която ми е необходима за покупката и банката поиска да обяснения/ основания за операцията.

[jhoro]

Превалутирах сумата, която ми е необходима за покупката и банката поиска да обяснения/основания за операцията.

Банката поискала … странно поведение!
Единственото, което се сещам е Закона за ограничаване на плащанията в брой (ЗОПБ )
Но превалутирането (обмен на валути) не е точно сделка.

[nikodim77]

Още в началото на цитирания Закон за ограничаване на плащанията в брой (чл.2, т. 3) е указно..., както и във Валутния закон...?!
Горното – във връзка с това:

„...не е точно сделка.”

Не точно, ама си е точно сделка!!!

[jhoro]

Никодим, ако се замислиш за разликите между понятията „пари”, „парични знаци” и „валути” - ще разбереш какво имам предвид!
Още повече, че в закона пише

Чл. 2. Законът не се прилага при:
1. тегленето и внасянето на пари в брой от/в собствени платежни сметки;

и се говори за „плащания в чуждестранна валута, когато левовата им равностойност е равна на или надвишава 10 000 лв. … по курса на БНБ в деня на плащането.”
Тоест - ако в понеделник курса е нисък - може, но ако в четвърък се вдигне - не може! Изключение е само еврото, щото курса е фиксиран.

При превалутиране - разполагаш със същите пари, но в други парични знаци, друга валута.
Значи мога да напълня едно куфарче с банк-ноти и да го разнасям, но да плащам кеш по 9999 лева.
Или да,внеса 1 000 000 лева, а да изтегля равностойността в … долари.

Изобщо - защо питащия иска да плаща покупката в брой?

[qurious]

Нямам намерение да плащам в брой. Просто ми трябваше сумата в различна валута, за да мога след нотариуса да преведа парите към продавача по банков път. От там тръгна разпита. След което започнаха да ми искат нотариален акт. Пак подчертавам, че не ползвам пари на банката.

[propensity]

Да, има право да изискват допълнителни документи свързани с оперяцата, особено когато представалява голяма сума. Имах такъв случай с ПИБ. От банката гледат да ви защитят, ако това е примерно изнудване или някакъв друг вид незаконна дейност.

Има простичко решение - пробвайте в друг клон с друга служителка. Общо взето тези мерки ги практикуват крайно изберателно.

-----
Това специално е извадка от общите условия на Алианц:

Правна защита

43.1. Клиентът е длъжен да подаде в писмен вид пред банката всяко свое възражение и/или искане, свързано с предоставяните от банката платежни услуги. Към него следва да се приложат всички данни и документи, удостоверяващи основателността му. С оглед обективното му разглеждане, решаване на спора и евентуалното коригиране на грешки, Банката има право да поиска допълнителни данни и документи.

[jhoro]

Да, има право да изискват допълнителни документи свързани с операцкята, особено когато представлява голяма сума. Имах такъв случай с ПИБ. От банката гледат да ви защитят, ако това е примерно изнудване или някакъв друг вид незаконна дейност.

Глупости!
Имам пари в сметката (личната) и си ги тегля. Банката може да съобщи на „Финансово разузнаване" - ако сумата е много-много голяма, ама не и да ме пита „Защо ги теглите?“
Най-очевидния отговор е „Защото са мои!“

Пп. А тази извадка ... няма нищо общо.
Вижте, че се говори за „възражение и/или искане, свързано с предоставяните от банката платежни услуги.“

[propensity]

Жорко, на вискчи тук ни е ясно, че си една куха градиснка лейка, която разполага с прекалено много време и виси по форумите 24ч да е на всяка манджа меродия.

Питащият не го е написал това тук, защото си го е изсмукал от пръстите.

Преди няма и месец на мой клиент, спечелил тръг за имот на публична продан една кикимора от ФиБанк отказа да предвижи платежно нареждена за главницата на имота към ЧСИ като изцитира някакъв си закон или общия условия, не помня вече. Искаше "нотариален акт" дето такова животно при ЧСИ няма. Можехме да вземем удостоверение от ЧСИ, но просто посетихме друг (по-голям) клон и никой не ни занимаваше повече с тия упражнения, какъвто ми е и съветът към питащия.

Пп. Извадката е съвсем точна, но ти си умствено ограничен за да я разбереш.

[jhoro]

...

„Ако спориш с идиот вероятността той да прави абсолютно същото е много голяма.“
Марк Твен.

Затова ще се направя, че не чувам (виждам).